(轉載自網路文章)
在金融市場投資，就像開著漁船到大海捕魚，一半靠技術經驗，一半靠運氣。運氣是無法掌握的，但是經驗和技術可以靠不斷的學習和實做來累積自己的能量。漁船出海有時抓到大魚滿船豐收，有時候抓不到半條 白忙一場，有時可能翻船人財兩失，投資也是一樣的道理。抓對時機賺到錢要心懷感恩，不要過度自信；看錯行情賠錢出場，也不要太自責，投資誰沒賠過錢，連投資大師索羅斯、巴菲特、羅傑斯都曾看錯過。
漁民是看天吃飯的，出海打魚要先看天氣，風和日麗出海捕魚或多或少會有收穫，颱風天就留在港口等時機，不冒險出海，萬一船毀人亡那可就麻煩大了。投資也要看景氣面，景氣回升，金融市場呈多頭走勢，投資人進入金融市場投資，只有大賺和小賺之分；一旦景氣反轉向下，金融市場開始走空頭，就千萬別想搶反彈，或想要賺點蠅頭小利，快快收起你的資金，回到港口避風頭才是正確之道，多少人就因為沒做好風險控管而在金融市場中滅頂。
在投資的道路上是相當辛苦和孤獨的，如果你只看到投資成功的人敲敲鍵盤、點點滑鼠就賺錢，那就太膚淺了。投資成功的人都很專心、很用功，也遵守紀律和基本原則，不因為賺錢、賠錢而影響自己的情緒和生活。
成功的投資者，應該具備哪些基本要件呢？
一、大量閱讀
天下沒有白吃的午餐，要怎麼收穫就要先怎麼栽！在投資的路上，如果要讓資金發揮最大效益，自己掌握大量的資訊是最重要的，也更有樂趣。
投資不做研究的話，真的很像在賭博。
閱讀是要培養知識的廣度跟深度，投資的目的不只在賺錢，賺錢也不是最終目的，但要用投資來豐富你的生命。
巴菲特是這樣概括他的日常工作：「我的工作是閱讀。」可見巴菲特對閱讀是多麼重視，巴菲特大量閱讀與上市公司業務和財務相關的書籍和資料，在此基礎上非常審慎地做出投資判斷。
二、勤做筆記
如果只是大量閱讀，沒有養成做筆記的習慣，那肯定無法轉化成自己的知識與能量。看了就忘、讀了就不記得是一般人的通病，所以，投資會一再犯同樣的錯也是正常，但是勤做筆記卻可以克服這樣的通病，把自己的心得寫下來，一次、兩次以後就會變成你投資的能量。閱讀，同時寫上心得，功力肯定大增。也可以在客廳放一本筆記簿，看完財經新聞就寫下心得，長期下來這本筆記本就是你投資理財的「葵花寶典」。
「如果你沒有真正記下來，沒有經過消化，還是沒有用。」因此，張忠謀有兩本筆記本，一本是隨身攜帶的小本子，一本則是較大開本的筆記本。他隨身攜帶的小記事本也是他的學習工具，每當聽到一些好觀念及資訊，一定隨手紀錄下來，這樣才不會錯失任何學習的機會；大的筆記本則放置家中，當閱讀客戶財務報表時發現任何異常或重點，他便會馬上紀錄下來。
三、關心總體經濟數據
影響金融市場上漲與下跌的因素，分別是景氣、資金、籌碼、消息和心理。景氣和資金就是總體經濟的變化，當景氣變差，企業獲利衰退，景氣對策訊號燈下滑，失業率增加，金融市場價格下跌；當景氣變好，企業獲利增加，景氣對策訊號燈上揚，失業率降低，金融市場價格上漲。
當景氣嚴重下滑，各國央行調低利率，刺激景氣，資金氾濫的結果是引發資金行情，股票大漲；相反的，當景氣過熱，物價飆漲，有資產破沫疑慮，各國央行會調高利率，壓抑過熱的景氣，資金快速退場的結果是金融市場大跌。
由以上說明就可知道，關心並追蹤總體經濟數據，是投資者必要的工作。
四、對財務報表用心
如果你是投資股票者，要特別關心你所投資的公司的財報。上市櫃公司財報揭露時間都是固定的，每月十日公佈上個月的營收，三月三十日公佈前一年年報，五月十五日公佈第一季的季報，八月十五日公佈第二季的季報，十一月十五日是第三季財報，後面依此類推。財報公佈的時候大家要有些敏感度，如果公司財報提前告訴你獲利，代表大股東非常有信心，迫不及待告訴你他賺了很多，如果延到最後一天才公告，顯然情況不太妙，大概都是狀況很差的公司，所以你可以從公佈財報的時間，拿捏一下公司對今年業績的滿意度。
五、累積實戰經驗
投資如果紙上談兵就不叫投資，有人說到理財就滔滔不絕，一大堆觀念和看法，但是真正投資時卻又不知所措，常常下錯決策。金融市場的投資「經驗值」是相當重要的，這些都是用錢堆起來的經驗。剛入門的投資人可先投入少量的資金，等到經驗夠了，且經歷過幾次景氣循環的洗禮，才有辦法摸索出自己的投資邏輯。
「看錯行情要勇於修正」是相當重要的。「看行情沒有神仙」，每個人都會有看錯的時候，但是發現錯了以後要勇於停損，千萬不可勇敢地往下攤平，否則再多的財富也會蒸發。投資人要常挑戰自己的想法，一旦證明投資方向錯誤，應盡快放棄原先的看法，保持實力，握有資本，等待下一次的機會，不要為了面子苦撐，最終毀掉自己的資本，而沒有東山再起的本錢。投資失敗並不是世界末日，經由適當的整理和復原，獲取了經驗，就再次振作，才是理性的投資人。
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